Respondendo de forma simples: não, de forma alguma. Não é permitido depositar com cartão de terceiros em um cassino online. Há diversos motivos que vamos detalhar neste artigo, como a prevenção de fraudes e o cumprimento de normas impostas pelos reguladores de jogos online.
As operadoras de cassino têm o direito e devem solicitar extratos bancários e informações adicionais sobre a renda de um jogador, especialmente se ela parecer suspeita.
Como regra geral, as operadoras devem:
– Preencher o formulário KYC para cada cliente
– Ter sistema de alerta de gastos
– Monitorar a atividade de gastos
– Monitorar depósitos e saques
– Controlar as atividades de jogo
Porque não é permitido usar o cartão pagamento de outra pessoa
Basicamente, porque você deve ser o titular do método de pagamento, seja ele um cartão de crédito ou carteira digital. Isso porque a detecção de fraudes é uma área em que os cassinos implementam boas práticas de verificação de jogadores. Ou seja, em algum momento, será necessário comprovar sua identidade, endereço e titularidade do cartão de débito ou crédito, do contrário, o saque dos ganhos não será liberado.
Nos próximos tópicos, mostramos algumas das razões para não depositar com cartão de terceiros em cassino online.
Motivo 1: evitar roubo de identidade
O roubo de identidade é um tipo de crime que ocorre em escala global, não apenas no mundo dos jogos online. Os impostores usam documentos falsos ou até mesmo compram documentos roubados para criar perfis usando nomes de pessoas reais.
Outro problema que pode ser evitado pelo departamento de detecção de fraudes é o abuso de bônus, feito com o registro de várias contas pela mesma pessoa. Também nesse caso, a identificação do usuário combinada com ferramentas de geolocalização é a maneira mais rápida de constatar esse tipo de comportamento.
Motivo 2: evitar fraude em cartão de crédito
Um tipo de golpe que os sites tentam evitar é o uso de cartões roubados para fazer pagamentos em cassino. O uso de crédito em nome de terceiros é um delito grave e os operadores devem notificar imediatamente as autoridades se perceberem que alguém está usando o cartão de outra pessoa.
Esse tipo de fraude é uma das principais razões de os cassinos não permitirem depositar com cartão de terceiros. Além da questão legal, a restrição impede que o cassino tenha prejuízo, como quando a vítima solicita um estorno.
Motivo 3: atender os regulamentos de apostas
Os órgãos reguladores de jogos de azar impõem requisitos rigorosos às operadoras, para que estas possam operar por meio de uma licença. E uma das maneiras mais seguras de estar em conformidade com essas regras é ter um processo robusto de verificação de clientes. Pelo menos, no que diz respeito ao acesso de menores de 18 anos e práticas de atividades criminosas na plataforma.
O processo de verificação de jogadores identifica instantaneamente os usuários que estão abaixo da idade mínima para apostar. Além disso, graças aos bancos de dados de pessoas sujeitas a restrições, ela também evita que pessoas com problemas de jogo (usuários auto excluídos) tenham recaídas ao entrar em novos cassinos online.
Cada uma dessas atividades pode resultar em multas substanciais se o operador não conseguir detectá-las e/ou evitá-las.
Motivo 4: evitar lavagem de dinheiro
O comportamento suspeito de lavagem de dinheiro é gastar muito mais do que o jogador pode confirmar como renda legal. E caso você usasse o cartão de terceiros, essa comprovação ficaria muito difícil, por envolver mais de uma pessoa na mesma conta.
Outro exemplo relacionado à lavagem de dinheiro é depositar uma grande quantia e retirá-la imediatamente. Ou então, depositar altos valores, usar uma parte em apostas de baixo risco e pedir a retirada na sequência. Todos estes são procedimentos que poderiam “passar batido” se o cassino permitisse depositar com cartão de terceiros em cassino. É por isso que qualquer uma das situações acima chamam a atenção e ativam o setor de fraudes.
O que acontece se eu depositar com cartão de terceiros em cassino?
A pior das possibilidades é ter sua conta excluída. Se o cassino não for tão restrito e manter sua conta, seus ganhos serão confiscados e o depósito original será devolvido ao proprietário do cartão. Porém, caso você tenha jogado e perdido as apostas, os fundos perdidos não serão devolvidos. Portanto, salientamos novamente: não é permitido depositar com cartão de terceiros em cassinos online.
Conclusão
Resumindo, é estritamente proibido depositar com cartão de terceiros em um cassino online. Essa restrição é necessária para prevenir fraudes, evitar o roubo de identidade, combater a fraude em cassinos com cartão de crédito, cumprir os regulamentos de apostas e evitar a lavagem de dinheiro.
As operadoras de cassino são obrigadas a implementar verificações rigorosas dos jogadores, a fim de cumprir as normas estabelecidas pelos órgãos reguladores do setor. A violação dessa regra pode resultar na exclusão da conta do jogador, confisco dos ganhos e até mesmo ações legais. Portanto, é importante seguir as diretrizes e utilizar somente métodos de pagamento que sejam de sua propriedade.
Formado em Jornalismo, há mais de 5 anos atua como especialista em cassinos online.
